Как зарабатывать на акциях + сколько можно заработать

Содержание

Мой путь от сдачи банок до 2 000 000 рублей на счету за 4 года (и мне всего 20 лет!)

Мы всегда ищем интересные кейсы, которые могли бы дать простым людям вдохновение и инструментарий, чтобы улучшить свое финансовое положение. Герои наших историй — простые люди, такие же, как вы! И сегодня снова Reconomica раскроет вам секреты заработка больших денег, но в этот раз несколько необычно.

Сегодня речь пойдет о таком, наверное, знакомом большинству россиян лишь на уровне интуитивного понимания, инструменте финансового благополучия, как инвестиции в акции. Многие люди сделали себе миллиардные состояния на этом, кто-то зарабатывает миллионы, а кто-то просто сидит дома, под теплым пледом, и несколькими тычками клавиш обеспечивает себе месячную зарплату простого рабочего. Интересные перспективы, не правда ли?

Если вас это заинтересовало, то ниже вы сможете узнать обо всех тонкостях этого дела, о «голубых фишках», стартовом капитале, стратегии вкладов и многом другом! Эта вдохновляющая история молодого парня научит вас, почему надо сберегать смолоду.

Предупреждение о рисках

Изложенные в материале результаты являются частным опытом автора. Показанный однажды финансовый результат не дает гарантий повторения его в будущем. Уточняйте о рисках инвестирования в различные финансовые инструменты у лицензированных биржевых брокеров. Журнал Reconomica не несет ответственности за ваши финансовые операции! Все советы из этой статьи вы можете использовать только на свой страх и риск.

Передаем слово автору.

Заработок на акциях для начинающих — все возможно!

Здравствуйте, дорогие друзья. Меня зовут Седых Вадим Сергеевич, я начинающий инвестор, который к своим двадцати годам уже успел заработать приличное количество денег – 2 миллиона рублей.

Как и с чего я начал накопление инвестиционного капитала

Я начал этим заниматься всего лишь в 16 лет, оформив брокерский счёт на свою любимую маму. Первыми вложениями были одна акция Microsoft и двадцать акций Сбербанка. Я купил их на деньги, которые заработал самостоятельно, помогая своей бабушке. Покупать акции я начал из-за того, что я всегда восхищался капиталами знаменитых миллиардеров, которые практически поголовно имеют крупный пакет акций какой-либо компании, а часто и не одной. В этой статье я вам подробно расскажу о всех тонкостях торговли акциями и подскажу способы, которые в 99% случаев будут прибыльными ( Примечание редакции — это мнение автора, см. предупреждение о рисках).

Данные о котировках Майкрософт.

Типичные оправдания наших людей — избавьтесь от них!

Я знаю много людей, которые говорят, мол, я бы с удовольствием начал торговать акциями, но рынок уже угас и целесообразность покупки будет равна нулю. Если вы придерживаетесь такого же мнения, то как можно скорее измените его, потому что рынок постоянно изменяется и с каждого изменения котировок акций можно извлечь очень большую прибыль.

Самым ярким примером такого изменения может послужить скачок доллара в 2014 году, когда он подорожал в два раза. Я знаю, что друзья моих родителей сняли все деньги со своих банковских счетов и смогли приумножить свои капиталы более чем в два раза (в рублях). Вы понимаете, что они получили в два раза больше денег, потому что, как бы это смешно ни звучало, они имеют деньги?

Многие из вас могут меня спросить, зачем я всё это говорю? Я это говорю для того, чтобы вы поняли, что нужно не бояться потерять деньги, а нужно грамотно их распределить по разным финансовым инструментам.

Мои первые акции — как я отбираю компании для инвестиций

Как я уже говорил выше, первыми купленными мной акциями были акции Microsoft и Сбербанка. Вы спросите, почему я купил именно их, а не какие-нибудь неизвестные, но казавшиеся выгодными многим экспертам? Я купил, основываясь на совете самого знаменитого и богатого инвестора на сегодняшний день – Уоррена Баффета , который говорил, что покупать акции нужно только известных вам компаний. Кстати, этим советом я пользуюсь и по сей день. Самыми популярными акциями на тот день являлись акции Google , Facebook , Apple (на сегодняшний момент у них самые большие дивиденды в мире в абсолютном размере), Microsoft , Сбербанк (обыкновенные и привилегированные).

Выбирайте акции правильно.

Эти акции считаются «голубыми фишками», то есть акциями, которые в долгосрочной перспективе никогда не падают, а всегда растут. В такие акции деньги можно вкладывать, особенно не думая об их падении, потому что, подождав примерно полгода, вы увидите их стремительный рост. К примеру, акции Apple со дня смерти Стива Джобса выросли более чем в 7 раз, не считая их огромные дивиденды, которые выше, чем средняя банковская ставка.

Брокерский счет. Лучшая инвестиционная стратегия — постоянное его пополнение!

После покупки моих первых акций, я начал очень активно работать, чтобы забрасывать деньги на брокерский счёт. В то время, когда мои одноклассники засиживались в социальных сетях, я подметал улицы и собирал банки, чтобы их сдать за деньги. Деньги эти были достаточно смешными – всего лишь где-то 5000-6000 в месяц.

Всё лето я работал, и работал на износ: работал оператором в парке на аттракционах, там платили тоже не очень много, 8000 в месяц, но я – сейчас мне очень стыдно это признавать – забирал всю прибыль себе примерно с 25% клиентов, поэтому моя зарплата превратилась в 25 000 рублей.

Откройте счет и складывайте на него деньги.

Также я все свои подарочные деньги от родственников клал на брокерский счёт, акции в котором неумолимо росли. Уже к 17 годам мой счет вырос до 150 000 рублей.

Вам я, конечно же, не советую отдавать всю свою зарплату в это дело, а советую определиться с ежемесячной суммой, которую вы готовы инвестировать. Как по мне, 5000-6000 будет достаточно для начала, а когда у вас дело пойдёт в гору, вы сами захотите класть туда больше денег.

Дальше дело пошло в геометрической прогрессии, и теперь, к своим двадцати годам, я имею достаточно большой инвестиционный опыт, который принесёт мне в будущем ещё больше денег.

Мое мнение о других финансовых инструментах

В погоне за прибылью многие пытаются инвестировать в рисковые инструменты. Позвольте мне высказать, что я об этом думаю.

Не идите на Форекс

Я бы очень и очень не рекомендовал вам лезть в Форекс , потому что там идёт непредсказуемый рост и падение валют. Вот кто мог предугадать, что доллар так взлетит в 2014 году? Это могли сделать только большие эксперты своего дела, каким является великий и ужасный Джордж Сорос. Но даже Джордж Сорос не ждал какого-то чудесного роста, а действовал с помощью своих многомиллиардных капиталов, а многие из его прогнозов считались ошибочными. К примеру, в прошедшем 2017 году он предсказал, что ЦБ России разорится в декабре 2017 года, чего, конечно же, не случилось и случиться не могло.

Форекс нас не касается.

Криптовалюты

Также я вам искренне не рекомендую вкладываться в знаменитые криптовалюты , потому что они ещё нестабильней Форекса . Структура работы криптовалюты всем вам без исключения знакома с лихих 90-х – это система финансовых пирамид.

Потому что рост криптовалюты осуществляется только лишь за счёт поступления в общий капитал всё новых и новых средств, а падение происходит, когда люди начинают активно продавать её.

Криптовалюты слишком рискованны.

Как правильно инвестировать новичку? Алгоритм инвестиций в фондовый рынок

Я могу вам дать алгоритм, при помощи которого вы сможете начать свою инвестиционную деятельность, многим этот алгоритм покажется слегка наивным, но тем не менее, он может привести человека к большому успеху в будущем:

  1. Определиться с суммой, которую вы готовы положить на свой брокерский счёт. Это далеко необязательно должны быть баснословные деньги, поэтому для начала 10000-20000 будут идеальной суммой. Я вам очень не рекомендую, можно сказать, запрещаю, снимать большие деньги со своих банковских счетов, потому что банковский вклад тоже можно назвать инвестиционным инструментом.
  2. Купить акции, которые являются самыми надёжными и прибыльными — “голубые фишки”. Обязательно выберите брокера, который обслуживает Санкт-Петербургскую биржу, потому что на ней продаются акции иностранных компаний.
  3. Определиться с ежемесячной суммой, которую вы будете докладывать на свой счёт. Как я уже говорил выше, 5000-6000 рублей будет вполне достаточно.
  4. Следить за ростом акций. Я вам настоятельно не рекомендую это делать каждый день или каждую неделю, потому что так вы будете трать своё время. Осуществлять контроль нужно каждый месяц, потому что так вы сможете убедиться в росте акций и поймете, что ваши инвестиции не напрасны.

Главный совет: никого не слушайте!

Я сейчас дам вам самый главный совет по торговле акциями, который вы должны соблюдать, если хотите достичь каких-либо успехов в этой отрасли. Если вам кто-то из родственников говорит, что вы не должны это делать, начинают над вами подтрунивать, смеяться или ещё хуже того, говорить, что у вас ничего и никогда не получится – ни в коем случае не реагируйте на это, а действуйте только так, как вам кажется правильным. Многие из вас сейчас подумали, что это какой-то бредовый и бесполезный совет, но на самом деле подавляющее большинство людей не инвестируют только из-за этого.

В заключение я могу сказать, что инвестирование в акции – это очень интересный и прибыльный процесс. Если у вас остались какие-то страхи, то сделайте всё, чтобы их убрать, потому что наши страхи – бетонная стена на пути к успеху. Запомните, что, соблюдая элементарные правила инвестирования, у вас всё получится, главное что-то для этого делать. Желаю вам удачи.

Заработок на акциях: где купить ценные бумаги, как получать с них дивиденды + в какие акции лучше инвестировать

Здравствуйте! В этой статье мы обсудим, что такое акции и как на них заработать.

  • Сколько можно заработать: от 10% годовых.
  • Минимальные требования: 1 — 2 тысячи долларов.
  • Стоит ли начинать: если есть свободные средства.

Содержание

Общая информация об акциях

Прежде чем начинать говорить про заработок, давайте разберемся, как работают акции, чем они привлекательны для инвесторов, и почему вообще компании их выпускают.

Акция — эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права владельца на получение части прибыли компании в виде дивидендов и на получение части имущества после ликвидации компании.

Заработок на акциях во всем мире остается одним из самых интересных способов вложения собственных средств. Он довольно рискованный, ведь покупая акции, вы не получаете доступа к финансовым решениям компании, не можете должным образом оценить перспективы и напрямую зависите от финансового положения компании. Однако, и прибыль при этом способе заработка существенная.

Читайте также:  Как заработать фотографу в интернете, на фотосессиях и мероприятиях

Менее рискованным видом заработка считается покупка облигаций. Более рискованным — игра на валютном рынке. Акции совмещают в себе плюсы и минусы этих видов заработка. С одной стороны, довольно высокая доходность в 10 — 15% годовых, с другой — заработок зависит исключительно от поведения компаний и ее финансовых результатов.

Совет директоров компании обычно работает следующим образом:

  • Публикуется отчет о финансовых результатах.
  • Компания видит чистую прибыль или чистый убыток.
  • Если чистая прибыль больше, чем средства, которые нужно потратить на улучшение бизнеса — выплачиваются дивиденды.
  • Если прибыль меньше — совет директоров принимает решение о вливании всех средств в развитие компании.

Стоит понимать, что цена на акции практически никак не влияет на финансовое положение самой компании. Это показатель авторитета и финансовых результатов прошедшего периода. К примеру, компания Нинтендо, которая занималась выпуском популярной мобильной игры Pokemon Go, за неделю после официального релиза «увеличилась в стоимости» на 50%.

Но как только обнародовали информацию, что компания имеет весьма посредственное отношение к проекту, то её акции сразу упали на 18%. Дела компании, по сути, совершенно не изменились. Просто инвесторы и спекулянты потеряли или получили большое количество денег.

Именно поэтому покупка акций на фондовом рынке не является прямой инвестицией в компанию и практически не влияет на её финансовый результат.

Как заработать на акциях

Заработать на покупке акций можно сразу двумя способами: в случае повышения цены на приобретенные ценные бумаги и на выплатах дивидендов.

В России акции со средним показателем дивидендной доходности 5 — 10% считаются хорошими.

На дивидендах по акциям уже можно перекрывать доходность вкладов практически во всех банках.

В этом акции чем-то схожи с недвижимостью. Если вы покупаете квартиру, то получаете прибыль, когда сдаете её в аренду — аналог дивидендов, с той лишь разницей, что цена на ценные бумаги напрямую зависит от компании, которая их выпускает. И рынок недвижимости в России находится в стабильном состоянии, в то время как компании постоянно развиваются или попадают в трудные ситуации.

Именно поэтому зарабатывать на акциях и проще, и сложнее. С одной стороны, вы не знаете, куда в следующий момент повернет компания, а с другой — доход с двух статей складывается довольно весомый. Для заработка на ценных бумагах нужно не только желание, но и навыки.

Неподготовленному человеку самостоятельно покупать акции и вести торговлю не стоит. Мало кто из специалистов может спрогнозировать, пойдет ли компания по верному курсу или ее позиции обрушатся. Как пример, компания Apple, которая потеряла 4,4% сразу же после известия о смерти Стива Джобса.

Где купить акции

Есть два способа купить акции: самостоятельно или через доверительного управляющего. Давайте подробно рассмотрим каждый из них.

Самостоятельно купить акции можно на бирже. Для того чтобы проводить сделки, вам потребуется заключить договор с посредником — брокером. Им могут быть как специальные компании, так и обычные банки. Самыми удобными для сделок на бирже будут лучшие банки: Альфа-Банк, Сбербанк, Тинькофф, Открытие и др.

Торговля акциями ведется в интернете. Вы сможете зарабатывать, не выходя из дома. Потребуется только установить ПО, которое предоставит вам брокер, и с помощью него отправлять поручения на покупку или продажу акций.

При работе с брокером за каждую сделку будет взиматься процент. Он не такой большой: 0,002-0,05% за каждую сделку. Если вы просто покупаете акции для инвестирования, такие проценты не сильно ударят по карману. Но если вы будете вести активную торговлю, постоянно покупая и продавая активы, то в конце года может набежать немаленькая сумма в десятки тысяч рублей.

В России очень распространена официальная торговля через брокера. В Америке все обстоит по-другому. Там можно купить ценные бумаги компании буквально в гараже. Многие начинающие предприниматели привлекают инвестиции, продавая доли компании за 1 — 2 цента. Там брокерами могут быть практически любые люди, работающие за процент. Если хотите посмотреть на это — фильм «Волк с Уолл Стрит» ярко показывает «гаражную» торговлю ценными бумагами компаний.

В отличие от России на Западе примерно 80% семей имеют пассивный доход от ценных бумаг.

Если вы не знаете, какие акции хотите покупать и как вообще работает этот рынок, то отличным вариантом будет передача средств в доверительное управление. Работает это примерно так: вы выбираете инвестиционный фонд, покупаете в нем пай и ждете прибыль.

Ваша прибыль будет выражаться в повышении стоимости пая. В отличие от самостоятельной торговли акциями вы не получаете дивидендов и платите фонду процент за управление активами. Но при этом вас избавляют от совершения самостоятельных сделок. Вы передаете деньги специалистам, а они уже решают, во что и как их вложить.

Если у вас есть крупная сумма (от 1 миллиона рублей), управляющая компания может предложить вам разработку собственной инвестиционной стратегии и личное консультирование во время проведения сделок.

Сколько можно заработать на акциях

На российском рынке можно заработать деньги либо на акциях крупных компаний (голубых фишках), либо на развивающихся компаниях, которые, выкладывая свои ценные бумаги на рынок, пытаются привлекать инвестиции. Доход от владения «голубыми фишками» довольно мал, но цены на бумаги стабильно растут, а дивиденды гарантированно выплачиваются.

С другой стороны, акции 2 и 3 эшелона — довольно рискованное вложение. Компания может обанкротиться, не выплатить дивиденды или принять неверное решение, которое существенно снизит ее позиции на рынке.

Заработок зависит и от того, каким образом вы собираетесь торговать акциями. Если вы будете вкладывать деньги, получать прибыль с дивидендов и в случае уверенного и сильного роста акций — продавать бумаги, тогда вы сможете получить 15 — 20% годовых, и практически ничем не рискуете.

Если же вы будете зарабатывать на покупке и продаже акций, ваш доход будет расти. Обычно трейдеры используют кредитные плечи, которые дают им большую доходность, даже если ценные бумаги в течение 1 дня двигаются на 0,3 — 0,4%. Но это очень рискованный вид заработка, который окажется по силам только профессионалам.

В какие ценные бумаги инвестировать

Инвесторы советуют делать собственный портфель, в котором будут находиться самые разные ценные бумаги. Нельзя вкладывать все деньги в акции одной компании. Это связано с тем, что любая непредвиденная ситуация, и вы рискуете потерять до половины суммы вложений, буквально за одну неделю. Такое на мировом рынке хоть и редкость, но встречается.

Для новичков лучшим вариантом будет вложение в максимально безопасные ценные бумаги. Голубые фишки из ТОП-10 по оборотам:

Как видите, вы можете вкладывать средства в акции Сбербанка, Магнита, ВТБ и других крупных Российских компаний. Они довольно стабильны, чтобы получать прибыль и распределять её между всеми акционерами, а их цена мало подвержена колебаниям.

Вкладывая в акции Газпрома, Лукойла и других крупных добывающих организаций, вы напрямую будете зависеть от международной ситуации по нефти. Именно поэтому данные вложения хоть и не так рискованны, но любая мировая нестабильность может существенно уменьшить их курс.

Кто может зарабатывать на акциях

Как видите, здесь доход измеряется не в конкретных цифрах, а в процентах от вложений. Для того чтобы грамотно вести инвестиционную деятельность, вам потребуются свободные средства. Если вы собираетесь только вкладывать, изредка продавая и покупая ценные бумаги, то достаточно будет иметь 500 — 1000 долларов. Постоянно пополняя свой счет, вы сможете с годами увеличивать количество свободных средств и работать уже с большими объемами ценных бумаг.

Для трейдеров, которые хотят зарабатывать на рынке ценных бумаг, требуемая сумма на торговом счете будет гораздо выше. Так как брокер получает процент с торгового оборота по счету, в год вы будете платить десятки тысяч рублей, если будете постоянно покупать и продавать ценные бумаги. Именно поэтому 500 долларов будет мало. Рекомендуемый баланс: 1 — 2 тысячи долларов.

Учитывайте, что торговля акциями — довольно рискованное занятие. Вы можете потеряете все средства, которые будут на вашем торговом счете. Поэтому будьте готовы к потерям.

Что касается специальных знаний, то обычному инвестору, который решил вкладывать в наименее рискованные компании, будет достаточно знания базовых механизмов рынка ценных бумаг и основы работы компаний (чем занимается фирма, как работает, за счет чего получает прибыль). Таких данных будет достаточно, чтобы понять, какие перспективы у компании и стоит ли в нее вкладываться.

Трейдерам потребуется гораздо больше знаний. Без специализированных материалов по инвестированию и торговле на бирже не обойтись. Только после десятка прочитанных книг и многих часов торговли «на листке» можно приступать к реальным сделкам.

Акции — отличный способ формирования пассивного дохода. Покупая ценные бумаги крупных компаний, которые работают не один десяток лет, вы получаете стабильную прибыль и большую финансовую подушку, которую в случае чего можете легко превратить в деньги. Реально ли новичку заработать на акциях? Да, но следует понимать, что вас ждет не просто «легкая прогулка», а постоянный анализ и прогнозирование.

Сколько можно заработать на акциях

Перед тем, как выбрать акции для вложения денег любого инвестора интересует вопрос, сколько можно заработать на акциях. Ведь от доходности напрямую зависит размер выделяемых инвестиций. Поэтому сегодня посчитаем сколько можно заработать на акциях в месяц и за год на примере популярных акций Газпрома, Сбербанка и Apple.

  • Сколько можно заработать на акциях в месяц
  • Сколько можно заработать на акциях Газпрома
  • Заработок на акциях Apple (эпл)
  • Сколько можно заработать на акциях Сбербанка
  • Люди, разбогатевшие на акциях

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

  • На дивидендах
  • На росте стоимости
  • Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

  • Для российских акций – 1-2,5%
  • Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Сколько зарабатывают на акциях за год

Путем простых математических расчетов можно определить, что за год на акциях можно заработать от 10% до 100% и выше:

  • На дивидендах – 10-18%,
  • На росте стоимости 36%-72%,
  • Трейдинг ценных бумаг – от 100%.

Указанные цифры не стоит рассматривать, как шаблон. Т.к. на заработок от операций с ценными бумагами влияет множество как внешних отраслевых факторов, так и внутренних управленческих. Я лишь озвучил средние цифры. Чтобы стабильно и много зарабатывать на акциях требуется время на обучение и практику поиска компаний и умения вовремя продать ценную бумагу на пике ее стоимости.

Читайте также:  Как заработать на Авито без вложений - инструкция и примеры

С лучшими техниками отбора акций можно ознакомиться в статье “10 проверенных стратегий инвестирования в акции с примерами“.

Сколько можно заработать на акциях Газпрома

За май 2019 года цена 1 акции Газпрома выросла со 165,71 руб. до рекордного максимума за последние 7-8 лет – 235,51 руб.

Таким образом, если бы на начало мая мы располагали 603 ценными бумагами Газпрома на 100000 руб. (100000 руб./165,71 руб.), то заработали бы 42012 руб. или 42% от вложенных средств. Расчеты приведены без учета доходности с дивидендов, которые компания решила увеличить почти вдвое.

Уверен, держатели акций Газпрома остались довольны заработком.

Для успешного заработка на акциях важно выбрать проверенного и надежного брокера с минимальными комиссиями. Я инвестирую в акции с помощью брокеров

Заработать на акциях Apple (Эпл)

Акции Apple показывали рост с января 2019г. Успевшие совершить покупку в начале года по цене 142,89$ за 1 акцию, могли продать их по 215$ за штуку.

Проводя аналогию с предыдущим примером, доход от роста стоимости составил почти 50% с начала года. Хороший результат.

Но бежать покупать их сейчас не стоит. С мая 2019 акции эпл падали в цене до 177$. В июне стоимость постепенно растет, но эксперты предполагают, что основная прибыль с акций получена и покупать их в надежде быстро заработать не стоит. Лучше подождать низкой стоимости.

Дивидендная доходность по акциям Apple прогнозируется в размере 0,7%-0,8% за квартал.

Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Сбербанк в 2019 году порадовал новостью об увеличении размеров выплат по дивидендам почти в 1,5 раза. В связи с этим, после объявления даты отсечки цены на акции Сбербанка подскочили.

Но и до этого по ценным бумагам банка наблюдался рост с начала года с 186,99 руб. до 248,28 руб. за штуку Т.е. прирост стоимости за 5 месяцев составил 32,78%. Иными словами, со 100000 руб., вложенных в акции Сбербанка на начало года можно было заработать 32728,86 руб. Специалисты прогнозируют снижение стоимости акций после выплаты дивидендов в июне. Тем не менее, акционеры Сбербанка останутся в хорошем плюсе.

Как не прогореть на акциях

  1. Распределять риски между ценными бумагами компаний из разных отраслей и рынков. Например, в инвестиционном портфеле акций в 2020 году прекрасно могут ужиться акции российских компаний нефтяного и энергетического секторов, МТС и Яндекс с ценными бумагами рынка США технологического, электромобильного и программных областей.
  2. Не покупайте все акции одним разом – оптимально приобрести за раз 30-50% от выделенных средств, а остальное при просадке или перед новостями, когда акции лихорадит. Исключение составляет момент, когда ценные бумаги по данным технического анализа находятся у сильного исторического минимума (дна). Тогда допустимо купить 70-80% от запланированного.
  3. Не вкладывайте в “перспективных” на ваш взгляд темных лошадок и новичков более 25-30% от выделенного бюджета.

Люди, разбогатевшие на акциях

Бенджамин Грэм

Бенджамин Грэм является отцом стоимостных инвесторов. Грэм происходил из довольно богатой семьи. Ситуация изменилась после неудачных инвестиции отца. Семья столкнулась с долгосрочными финансовыми проблемами.

После учебы 20-летний Грэм, начал работать на Уолл-стрит. В 1925 году он заработал первые 500 000 долларов, что в то время было большой суммой. В 1926 году он начал собственный бизнес с партнером Джеромом Ньюманом. Но время было выбрано неудачно и в 1929 году компания Грэма потеряла много денег. Грэм и Ньюман работали в течение пяти лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.

Уорен Баффет

Баффет купил первые акции в 11 лет и начал с нескольких долларов. Уорен стал миллионером в 32 года, в 49 лет он впервые появился в списке 400 самых богатых людей в мире журнала Forbes.

Сегодня Баффетт – бизнес-магнат, акционер компании Berkshire Hathaway стоимостью более десятков миллиардов долларов.

Мартин Цвейг

Большая разница между Баффетом и Грэмом и Мартином Цвейгом заключается в том, как они использовали свои деньги. Пока Баффет и Грэм реинвестировали свои деньги на рынке, Цвейг был доволен приобретением веселых и редких вещей. Например, он купил гитару Бадди Холли, мотоцикл Dirty Harry или майку Майкла Джордана из полученной прибыли. Также Мартин купил самую дорогую нью-йоркскую квартиру на последнем этаже с видом на Манхеттен за 70 миллионов долларов. Но в двух основных аспектах Цвейг, Баффет и Грэм похожи: их стремление прорвать фондовый рынок с ранних лет и их неустанные усилия по достижению этой цели.

Карьера Мартина как фондового инвестора началась в 13 лет с получения 6 акций General Motors от дяди в подарок. После окончания учебы в Мичиганском университете экономики Цвейг начал писать информационный бюллетень для журнала Barron, который за короткий промежуток времени приобрел много сторонников благодаря беспрецедентно точным инвестиционным советам.

В 1986 году основал инвестиционный фонд и опубликовал книгу «Как победить на Уолл-стрит».

Филипп-Артур Фишер

Фишер начал работать на Уолл-стрит в 1928 году в качестве аналитика в инвестиционной компании Anglo-London Bank в Сан-Франциско. Проработав там 3 года Филипп начал независимую карьеру в качестве инвестора на фондовом рынке, основав одноименную компанию Fisher. На момент смерти в 2004 году состояние инвестора оценивалось миллионами долларов.

Джоэл Гринблатт

Гринблатт начал свою карьеру на финансовых рынках в начале 1980-х г.г. в самом конце чрезвычайно сложного периода на американском фондовом рынке, отмеченного годами без новых пиков. В середине 1980-х годов Джоэл создал хедж-фонд Gotham Capital с 7 миллионами долларов и достиг невероятно высокой нормы прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, обеспечив себе безбедное будущее и репутацию одного из лучших инвесторов того времени.

Это лишь немногие разбогатевшие на акциях инвесторы. Кто знает, может и ваше имя появится среди них. Так что дерзайте и зарабатывайте.

Чтобы зарабатывать на акциях с минимальными рисками рекомендую открыть индивидуальный инвестиционный счет. О том, что это такое читайте в статье “Как устроен ИИС“.

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Банки.ру рассказывает о примере неудачных инвестиций

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей. Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды. К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

Критериев выбора эмитентов было несколько:

— крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;

— наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной. Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф. В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит. Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей. Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться. В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции. Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.
• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.
• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.
• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски. Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.
• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.
• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги. Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк. Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре. На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день. На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Читайте также:  Как заработать на партнерских программах в интернете с сайтом и без

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года. Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации). По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д. Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ. «Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать. Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение. Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Как зарабатывать на акциях + сколько можно заработать

1. Для начала нужно много денег

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди – например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Торговая позиция при биржевых операциях, которая возникает когда инвестор продает ценную бумагу, валюту или товар, которыми не обладает, в надежде купить их дешевле и успеть поставить товар покупателю или произвести взаимозачет. В этом случае, инвестор ограничен сроками расчетов и вынужден закрывать позицию в пределах срока поставки ценной бумаги, валюты или товара, отчего такие позиции получили названия «короткие», а их открытие сопряжено с высоким риском.

Оцените статью
Добавить комментарий